Vermögensplanung / Financial Planning
Das Gesamtvermögen im Blick
Vermögensplanung beginnt für uns mit einer strukturierten Bestandsaufnahme. Wir betrachten Ihre private und, soweit relevant, unternehmerische Vermögenssituation im Zusammenhang. Dabei geht es nicht nur darum, welche Vermögenswerte vorhanden sind, sondern welche Funktion diese erfüllen und wie sie sich gegenseitig beeinflussen. Dazu können liquide Mittel und Kapitalanlagen, Immobilien, unternehmerische Beteiligungen, Einkommen und Ausgaben, Finanzierungen, Verbindlichkeiten sowie Vorsorge und Versorgung gehören. Entscheidend ist nicht die einzelne Position. Entscheidend ist das Zusammenspiel.
Von der Bestandsaufnahme zur Strategie
Eine gute Vermögensplanung beantwortet nicht nur die Frage: Wo stehe ich heute? Sondern vor allem: Wo möchte ich hin und welche Entscheidungen führen mich dorthin? Ausgehend von Ihrer persönlichen Situation, Ihren Zielen und Ihrer bestehenden Vermögensstruktur analysieren wir Zusammenhänge und entwickeln mögliche Handlungsalternativen. Dabei betrachten wir nicht nur den aktuellen Zustand, sondern auch die langfristige Entwicklung des Vermögens.
Vermögensplanung ist individuell
Es gibt aus unserer Sicht keine Vermögensstruktur, die für jeden Menschen gleichermaßen richtig ist. Unternehmer können andere Anforderungen haben als Privatpersonen. Eine Familie mit umfangreichem Immobilienvermögen hat andere Fragestellungen als jemand mit hoher Liquidität oder Unternehmensbeteiligungen. Deshalb beginnt Financial Planning für uns nicht mit einer fertigen Lösung, sondern mit dem Verständnis Ihrer persönlichen Situation.
Planung endet nicht mit einem Konzept
Eine Vermögensplanung ist keine Momentaufnahme für die Schublade. Lebenssituationen verändern sich. Unternehmen entwickeln sich. Immobilien werden gekauft oder verkauft. Kapitalmärkte verändern Vermögenswerte. Finanzierungen laufen aus und aus Vermögensaufbau wird irgendwann Vermögensübertragung. Deshalb kann zu einer langfristigen Begleitung auch gehören, die Entwicklung des Vermögens regelmäßig zu überprüfen und die Planung bei Bedarf anzupassen.