Wealth Management & Honoraranlageberatung
Anlageberatung im Kontext des Gesamtvermögens
Ein Wertpapierdepot ist selten das gesamte Vermögen. Immobilien, Unternehmensbeteiligungen, Liquidität, Finanzierungen, Vorsorgevermögen und bestehende Kapitalanlagen beeinflussen, welche Anlagestrategie tatsächlich sinnvoll ist. Deshalb betrachten wir Kapitalanlagen nicht isoliert. Unsere Anlageberatung ist Teil einer übergeordneten Vermögensplanung und orientiert sich an der individuellen Situation des Vermögensinhabers.
Eine Strategie, die zu Ihnen passen muss
Eine langfristige Anlagestrategie sollte nicht davon abhängen, welches Produkt gerade angeboten wird. Ausgangspunkt sind vielmehr Ihre Ziele, Ihr Liquiditätsbedarf, die bestehenden Vermögenswerte, der Anlagehorizont und die Risiken, die Sie tragen können und möchten. Nicht das Produkt bestimmt die Strategie. Die Strategie bestimmt, welche Lösungen überhaupt infrage kommen.
Struktur vor Prognose
Eine Anlagestrategie sollte nicht von einzelnen Prognosen, Trends oder kurzfristigen Marktmeinungen abhängig sein. Im Mittelpunkt stehen eine nachvollziehbare Struktur, eine angemessene Risikoverteilung und eine Strategie, die auch dann tragfähig bleibt, wenn Märkte unruhiger werden. Kosteneffiziente und breit diversifizierte ETFs oder Indexfonds können ein Bestandteil der Umsetzung sein. Entscheidend bleibt ihre Funktion im Gesamtportfolio.
Eine Anlagestrategie braucht Begleitung
Auch eine langfristig ausgerichtete Strategie sollte regelmäßig überprüft werden. Persönliche und unternehmerische Situationen verändern sich, Liquiditätsbedarfe entstehen und Ziele verschieben sich. Deshalb kann unsere Begleitung neben der Entwicklung der Anlagestrategie auch die laufende Überprüfung der Vermögensstruktur und erforderliche Anpassungen umfassen.